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Impuestos Principiante ⏱ 13 min de lectura

Fin del estrés de abril.

Calendario mensual sin estrés.

Índice de la lección

  1. 1Costo de abril
  2. 2Lo que aprenderás
  3. 3Enero
  4. 4Febrero
  5. 5Marzo
  6. 6Abril
  7. 7Mayo-Junio
  8. 8Julio-Agosto
  9. 9Sept-Octubre
  10. 10Noviembre
  11. 11Diciembre
  12. 12Fechas autónomos
  13. 13Sofía
  14. 145 errores
  15. 15Lo que te llevas
  16. 16Quiz
  17. 17FAQ
  18. 18Recursos y FUTURO

El costo

Miles más al año.

Reactivo vs proactivo: $2-8K de diferencia.

$4,500
Sobre 20 años: $90K+.

Trabajo distribuido

15-30 min/mes = menos estrés total.

Lo que aprenderás

Después de esta lección.

1

Ritmo mensual

Sabado del mes.

2

Fechas críticas

Pierde una = miles.

3

Ajustar retenciones

Cantidad justa.

4

Documentación

Sistema simple.

Enero

Enero.

01Enero — Setup

30 min.

  • Carpetas digitales.
  • W-4 actualizado.
  • 401(k) automatizado.
  • Apps activas.
  • Q4 antes del 15.

Febrero

Febrero.

02Febrero — Formularios

30 min.

  • Verifica W-2.
  • 1099s completos.
  • Brokerage 1099s.
  • Hipoteca 1098.
  • Cartas de caridad.

Marzo

Marzo.

03Marzo — Deadlines

60 min.

  • Form 2553 15 marzo.
  • 1120-S o extensión.
  • 1065 partnerships.
  • Envía a CPA.

Abril

Abril.

04Abril — Presenta

90 min o CPA.

  • 1040 o extensión.
  • Roth IRA retroactivo.
  • HSA retroactivo.
  • Q1 pagado.

Mayo-Junio

Mayo-Junio.

05Mayo — Ajustes

30 min.

  • Ajusta W-4.
  • 401(k) al día.
  • Estimated ajustado.

06Junio — Q2 payment

15 min.

  • Q2 pagado.

Julio-Agosto

Julio-Agosto.

07-08Verano — Pausa

15 min/mes.

  • Solo mantén.
  • Identifica TLH.
  • Análisis YTD.

Septiembre-Octubre

Sept-Octubre.

09Septiembre

45 min.

  • 1120-S / 1065 final.
  • Q3 pagado.
  • TLH temprano.

10Octubre

60 min.

  • 1040 final.
  • Open enrollment.
  • Bunching planeo.

Noviembre

Noviembre = clave.

11Noviembre

90 min.

  • 401(k) sprint final.
  • HSA sprint.
  • TLH final.
  • DAF abierto.
  • Conversión Roth.

Diciembre

Diciembre.

12Diciembre

60 min.

  • Donaciones 20 dic.
  • Máximos confirmados.
  • RMDs si 73+.
  • Gastos del año.
  • Carpeta anual.

Fechas críticas

Autónomos: fechas extra.

FechaAcciónPenalidad
15 eneroQ4 estimated taxInterés + penalidad
31 eneroW-2 a empleados / 1099-NEC a contractors$60-$310/form
15 marzoForm 1120-S / 1065 / 2553 (S Corp election)$220/mes × socios
15 abrilForm 1040 + Q1 estimated + IRA5%/mes late
15 junioQ2 estimated taxInterés + penalidad
15 septiembreQ3 estimated + 1120-S/1065 extensiónInterés + penalidad
15 octubre1040 con extensión (final absoluto)5%/mes late
31 diciembre401(k), 529, donaciones, RMDsOportunidad perdida

Historia real

Sofía, 2 años.

Personaje

Sofía, ingeniera híbrida.

Cada año: penalidades + oportunidades perdidas.

Setup enero → sistema activo.

Mid-year + Q3 + noviembre = 3 acciones grandes.

$4,850 ahorrados. Sin estrés en abril.

5 errores

5 errores comunes.

  1. 1
    401(k) en diciembre

    Enero, no diciembre.

  2. 2
    W-4 estático

    Actualiza con cambios.

  3. 3
    Form 2553 tarde

    Marca calendario.

  4. 4
    Sin TLH en caídas

    Actúa en caídas.

  5. 5
    Recibos en abril

    Mismo día, no 12 meses después.

Lo que te llevas

Lo que te llevas.

  1. 1
    15-30 min/mes

    Distribuido.

  2. 2
    Enero clave

    Setup importa.

  3. 3
    Marzo y noviembre

    Dos meses clave.

  4. 4
    Documenta el día

    Sin memoria retroactiva.

  5. 5
    Cuenta a tu CPA

    Comunicación trimestral.

Tu acción esta semana

Calendario fiscal.

15 min ahora → miles ahorrados.

Calendario →

Ejercicio

Ejercicio.

Pregunta 1

S Corp deadline

  • a) 15 enero
  • b) 15 abril
  • c) 15 marzo
  • d) 31 diciembre
Explicación.
Pregunta 2

401(k) atrasado en junio

  • a) Esperar
  • b) Aumenta ahora
  • c) Roth IRA
  • d) Nada
Explicación.
Pregunta 3

Mercado cae 20%

  • a) Abril
  • b) Año siguiente
  • c) Si CPA pide
  • d) Noviembre
Explicación.
Pregunta 4

Tiempo proactivo

  • a) 15-30 min
  • b) 2 horas
  • c) 5 horas
  • d) CPA todo el año
Explicación.

FAQ

FAQ.

Sin CPA

Ambos funcionan.

Demasiado

Ritmo, no obsesión.

Software

Empieza simple.

W-2 simple

Escala con complejidad.

Deadline perdido

Late relief existe.

Expats

CPA especializado.

Aplica lo que aprendiste

Recursos y siguiente paso.

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Auditorías: sin miedo, con estrategia.

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