Estrategias avanzadas para preservar, crecer y transferir patrimonio.
A medida que tu patrimonio crece, las estrategias que te ayudaron a construirlo pueden ya no ser suficientes.
Explora estrategias avanzadas de planificación financiera, fiscal, de inversión y patrimonial.
Técnicas avanzadas de planificación patrimonial e inversiones alternativas, y cómo trabajan juntas.
17 lecciones bilingües + 48 herramientas interactivas + las preguntas clave a hacer antes de implementar.
Este pilar está diseñado para
- Profesionales de altos ingresos
- Dueños de negocio
- Inversionistas
- Ejecutivos
- Familias construyendo patrimonio generacional
- Personas con necesidades complejas de planificación fiscal o patrimonial
El mayor valor viene de la coordinación, no de una sola estrategia.
Lo que aprenderás en este pilar
Al completar las 17 lecciones, podrás:
- Entiende cómo funcionan Backdoor y Mega Backdoor Roth — y cómo evitar errores fiscales comunes.
- Evalúa si QSBS Sección 1202 puede ayudar a reducir impuestos sobre ganancias de capital — y sus requisitos.
- Compara estrategias filantrópicas: DAFs, CRTs, y fundaciones privadas.
- Entiende cómo los Dynasty Trusts preservan y transfieren patrimonio a través de generaciones.
- Desarrolla una estrategia de conversión Roth entendiendo tax brackets, IRMAA, y timing.
- Evalúa cuándo las Opportunity Zones son apropiadas — beneficios y limitaciones.
- Entiende cómo funcionan los ILITs y los Crummey powers para transferir patrimonio eficientemente.
- Reconoce cuándo aplican las estrategias avanzadas — y las preguntas a hacer antes de implementar.
Estrategias Roth avanzadas e inversión fiscalmente eficiente
A medida que tus ingresos crecen, contribuir directamente a una Roth IRA puede dejar de ser una opción.
Direct Indexing y tax-loss harvesting sistemático — y cuándo son apropiados.
Activos Roth libres de impuestos: parte valiosa de una estrategia de retiro de largo plazo.
Qué significa 'Patrimonio Avanzado' y si aplica a ti
Cuándo la planificación avanzada se vuelve relevante y cómo distinguir estrategias valiosas de complejidad innecesaria.
EmpezarBackdoor Roth y Mega Backdoor Roth
Cómo funcionan Backdoor y Mega Backdoor Roth, pro-rata rule, pasos de implementación, y planes de retiro que permiten conversiones after-tax.
EmpezarRoth Conversion Ladders
Cuándo las conversiones Roth pueden tener sentido, cómo brackets e IRMAA influyen, y planeación reflexiva.
EmpezarDirect Indexing y Tax-Loss Harvesting
Cómo el Direct Indexing habilita tax-loss harvesting sistemático — cuándo los beneficios superan la complejidad.
EmpezarCuándo las estrategias avanzadas NO valen la pena
Cuándo estrategias avanzadas no aplican, tácticas de venta a reconocer, y cómo equilibrar costos y beneficios.
EmpezarCon estas 5 lecciones fundacionales, tendrás las herramientas más eficientes — más el criterio para reconocer cuándo NO usarlas.
Patrimonio concentrado y estrategia fiscal
Concentración de acciones, propiedad de negocio, y activos heredados crean desafíos fiscales complejos.
Un dólar ahorrado en impuestos permanece invertido para tu futuro — y saber cuándo aplican las estrategias.
Manejo fiscalmente eficiente de posiciones concentradas de acciones
Estrategias para posiciones concentradas — RSUs, opciones, equity de startup, o acciones heredadas — y cuándo cada enfoque aplica.
EmpezarAlternative Minimum Tax (AMT)
Cómo funciona el AMT, por qué afecta a ciertos contribuyentes, y estrategias para reducir cargas inesperadas.
EmpezarQualified Small Business Stock (QSBS)
Cómo QSBS provee beneficios fiscales federales — requisitos, oportunidades, limitaciones, y errores comunes.
EmpezarOpportunity Zones
Cómo funcionan las Opportunity Zones — beneficios potenciales, riesgos, períodos de tenencia, y cuándo aplican.
EmpezarFilantropía estratégica y planeación avanzada de fideicomisos
Filantropía y transferencia patrimonial van de la mano. Compararás las estrategias y aprenderás cuándo cada una es apropiada.
Al donar activos apreciados en lugar de efectivo, puedes maximizar tanto tu impacto filantrópico como tu plan financiero.
Estrategias avanzadas de donación filantrópica
DAFs, Fundaciones Privadas, CRTs, CLTs, y QCDs comparadas — cuándo cada una es apropiada y las preguntas a hacer.
EmpezarPlaneación avanzada de ILITs
Cómo los ILITs pueden remover beneficios del seguro de vida del patrimonio taxable — Crummey powers, financiamiento, y administración.
EmpezarDynasty Trusts: planeación multi-generacional
Cómo los Dynasty Trusts preservan patrimonio a través de generaciones — leyes estatales y consideraciones para un legado familiar.
EmpezarGRATs y IDGTs
Cómo GRATs e IDGTs se usan en planificación avanzada — cuándo aplican, cómo difieren, y qué discutir con asesores.
EmpezarEl objetivo no es solo reducir impuestos — es alinear tu patrimonio con tus valores y crear un legado duradero.
Estructuras patrimoniales avanzadas e inversiones alternativas
Este módulo final reúne los conceptos avanzados. Cómo estas estrategias pueden trabajar juntas en un plan coordinado.
Un plan bien diseñado combina impuestos, fideicomisos, filantropía, negocio, e inversión adaptado a los objetivos de tu familia.
SLATs: planeación avanzada de estate tax
Cómo los SLATs ayudan a ciertas parejas a transferir patrimonio con acceso indirecto — consideraciones y cuándo son apropiados.
EmpezarFLPs y LLCs familiares
Cómo FLPs y LLCs familiares organizan activos, apoyan sucesión, mejoran governance, y proveen protección de activos.
EmpezarAlternative Investments
PE, private credit, hedge funds, VC — cómo difieren de mercados públicos, evaluar managers, y cuándo encajan en un portafolio.
EmpezarReal Estate estructurado
1031 exchanges, DSTs, real estate privado, y cost segregation — cómo funcionan, beneficios y limitaciones, y cuándo aplican.
EmpezarConocimiento para discutir con confianza estrategias avanzadas con tu CPA, abogado, y asesor — mejores preguntas antes de decidir.
Al final de este pilar, podrás:
Obtendrás el conocimiento y la confianza para:
- Entender cómo funcionan Backdoor y Mega Backdoor Roth — y reconocer cuándo pueden ser apropiadas.
- Evaluar si QSBS Sección 1202 puede aplicar a tu situación.
- Comparar estrategias filantrópicas usando DAFs, CRTs, y Fundaciones Privadas.
- Entender cómo los Dynasty Trusts preservan patrimonio a través de generaciones.
- Desarrollar una estrategia de conversión Roth — brackets, IRMAA, y timing.
- Evaluar cuándo las Opportunity Zones pueden ser apropiadas — beneficios y trade-offs.
- Entender cómo los ILITs y los Crummey powers apoyan la planeación avanzada.
- Reconocer cuándo son apropiadas — y las preguntas a hacer antes de implementar.
La planificación avanzada no se trata de usar cada estrategia disponible — sino de seleccionar la combinación correcta para tus metas, tu familia, tus impuestos, y tu legado.
Tu plan de acción de patrimonio avanzado
Basado en lo que aprenderás:
- Determinar si las estrategias avanzadas pueden ser apropiadas para tu situación.
- Determinar si implementar Backdoor o Mega Backdoor Roth este año fiscal tiene sentido.
- Evaluar Roth Conversions dentro de tu ventana óptima.
- Revisar posiciones concentradas y evaluar estrategias de diversificación.
- Reunirte con un ACTEC Fellow, abogado CELA, u otro abogado calificado.
- Construir un equipo de asesores calificados — CPA, abogado patrimonial, y asesor financiero con experiencia avanzada.
¿Listo para dar el siguiente paso?
Sofisticadas — requieren coordinación entre abogado, CPA, y asesor. FUTURO te prepara sin comisión.
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