The cost
Miles más al año.
Reactivo vs proactivo: $2-8K de diferencia.
Trabajo distribuido
15-30 min/mes = menos estrés total.
What you'll learn
Después de esta lección.
Ritmo mensual
Sabado del mes.
Fechas críticas
Pierde una = miles.
Ajustar retenciones
Cantidad justa.
Documentación
Sistema simple.
January
Enero.
01Enero — Setup
30 min.
- Carpetas digitales.
- W-4 actualizado.
- 401(k) automatizado.
- Apps activas.
- Q4 antes del 15.
February
Febrero.
02Febrero — Formularios
30 min.
- Verifica W-2.
- 1099s completos.
- Brokerage 1099s.
- Hipoteca 1098.
- Cartas de caridad.
March
Marzo.
03Marzo — Deadlines
60 min.
- Form 2553 15 marzo.
- 1120-S o extensión.
- 1065 partnerships.
- Envía a CPA.
April
Abril.
04Abril — Presenta
90 min o CPA.
- 1040 o extensión.
- Roth IRA retroactivo.
- HSA retroactivo.
- Q1 pagado.
May-June
Mayo-Junio.
05May — Adjustments
30 min.
- Ajusta W-4.
- 401(k) al día.
- Estimated ajustado.
06June — Q2 payment
15 min.
- Q2 pagado.
July-August
Julio-Agosto.
07-08Verano — Pausa
15 min/mes.
- Solo mantén.
- Identifica TLH.
- Análisis YTD.
September-October
Sept-Octubre.
09Septiembre
45 min.
- 1120-S / 1065 final.
- Q3 pagado.
- TLH temprano.
10Octubre
60 min.
- 1040 final.
- Open enrollment.
- Bunching planeo.
November
Noviembre = clave.
11Noviembre
90 min.
- 401(k) sprint final.
- HSA sprint.
- TLH final.
- DAF abierto.
- Conversión Roth.
December
Diciembre.
12Diciembre
60 min.
- Donaciones 20 dic.
- Máximos confirmados.
- RMDs si 73+.
- Gastos del año.
- Carpeta anual.
Critical dates
Autónomos: fechas extra.
| Date | Action | Penalidad |
|---|---|---|
| 15 enero | Q4 estimated tax | Interest + penalty |
| 31 enero | W-2 a empleados / 1099-NEC a contractors | $60-$310/form |
| 15 marzo | Form 1120-S / 1065 / 2553 (S Corp election) | $220/mes × socios |
| 15 abril | Form 1040 + Q1 estimated + IRA | 5%/mes late |
| 15 junio | Q2 estimated tax | Interest + penalty |
| 15 septiembre | Q3 estimated + 1120-S/1065 extensión | Interest + penalty |
| 15 octubre | 1040 con extensión (final absoluto) | 5%/mes late |
| 31 diciembre | 401(k), 529, donaciones, RMDs | Missed opportunity |
Real story
Sofía, 2 años.
Sofía, ingeniera híbrida.
Cada año: penalidades + oportunidades perdidas.
Setup enero → sistema activo.
Mid-year + Q3 + noviembre = 3 acciones grandes.
$4,850 ahorrados. Sin estrés en abril.
5 mistakes
5 errores comunes.
- 1
401(k) en diciembre
Enero, no diciembre.
- 2
W-4 estático
Actualiza con cambios.
- 3
Form 2553 tarde
Marca calendario.
- 4
Sin TLH en caídas
Actúa en caídas.
- 5
Recibos en abril
Mismo día, no 12 meses después.
Takeaways
Lo que te llevas.
- 1
15-30 min/mes
Distribuido.
- 2
Enero clave
Setup importa.
- 3
Marzo y noviembre
Dos meses clave.
- 4
Documenta el día
Sin memoria retroactiva.
- 5
Cuenta a tu CPA
Comunicación trimestral.
Quiz
Ejercicio.
S Corp deadline
- a) January 15
- b) 15 abril
- c) 15 marzo
- d) December 31
401(k) atrasado en junio
- a) Esperar
- b) Aumenta ahora
- c) Roth IRA
- d) Nada
Mercado cae 20%
- a) Abril
- b) Año siguiente
- c) Si CPA pide
- d) Noviembre
Tiempo proactivo
- a) 15-30 min
- b) 2 horas
- c) 5 horas
- d) CPA todo el año
FAQ
FAQ.
Sin CPA
Ambos funcionan.
Demasiado
Ritmo, no obsesión.
Software
Empieza simple.
W-2 simple
Escala con complejidad.
Deadline perdido
Late relief existe.
Expats
CPA especializado.
Apply what you learned
Recursos y siguiente paso.
-
Calendario anual
12 meses interactivos.
-
Checklist Q4
18 acciones críticas.
-
Organizador documentos
Todo organizado.
Coaching with FUTURO
¿Empezamos?
Calendario personalizado.