Phase 1Preparation
1. Verifica tu Pro-Rata Rule
Paso crítico antes de proceder.
Tip:
Aggregación individual.
2. Verifica tus ingresos
Solo aplica si MAGI excede límite.
Verify:
Anualmente cambia.
3. Confirma capacidad de tu CPA
Verifica antes de comprometerte.
Specific question:
Experiencia demostrable.
Phase 2Execution
4. Abre Traditional IRA
Mismo custodio si posible.
Consider:
Guías del custodio.
5. Abre Roth IRA
Destino de la conversión.
Note:
Abrir siempre es posible.
6. Contribución no deducible
Marca no deducible.
Alert:
Manténlo en efectivo.
7. Convierte a Roth
Rápido reduce complejidad.
After converting:
Invierte después.
Phase 3Tax coordination
8. Guarda formularios
Documentos necesarios.
Save:
Guarda permanentemente.
9. Verifica Form 8606
Revisa antes de firmar.
Verification:
Ambos en el paquete.
10. Documenta base acumulada
Registros permanentes.
Organization:
Archivo dedicado.