Fase 1Preparación
1. Verifica tu Pro-Rata Rule
Paso crítico antes de proceder.
Tip:
Aggregación individual.
2. Verifica tus ingresos
Solo aplica si MAGI excede límite.
Verifica:
Anualmente cambia.
3. Confirma capacidad de tu CPA
Verifica antes de comprometerte.
Pregunta específica:
Experiencia demostrable.
Fase 2Ejecución
4. Abre Traditional IRA
Mismo custodio si posible.
Considera:
Guías del custodio.
5. Abre Roth IRA
Destino de la conversión.
Nota:
Abrir siempre es posible.
6. Contribución no deducible
Marca no deducible.
Alerta:
Manténlo en efectivo.
7. Convierte a Roth
Rápido reduce complejidad.
Después de convertir:
Invierte después.
Fase 3Coordinación fiscal
8. Guarda formularios
Documentos necesarios.
Guarda:
Guarda permanentemente.
9. Verifica Form 8606
Revisa antes de firmar.
Verificación:
Ambos en el paquete.
10. Documenta base acumulada
Registros permanentes.
Organización:
Archivo dedicado.