Pregunta directo, escucha las respuestas.
Verde vs rojo, decidir claro.
A. Compensación
1. ¿Comisiones de productos?
Verde'No, ninguna. Solo honorarios que tú pagas.'
RojoCualquier evasión o matiz.
2. ¿Estructura de honorarios exacta?
VerdeNúmero específico y claro.
RojoVaguedad o 'complementario'.
3. ¿Fiduciario siempre?
Verde'Sí, 100%, por escrito.'
RojoMatices o mercadeo.
B. Certificaciones
4. ¿Certificaciones?
VerdeCFP + NAPFA verificables.
RojoSolo licencias de venta.
5. ¿Miembro fee-only?
VerdeSí, verificable.
Rojo'Equivalente' pero no miembro.
6. ¿Formulario ADV?
VerdeInmediato y verificable.
RojoDemora o 'broker-dealer con...'.
C. Proceso
7. ¿Cómo empieza?
VerdeSituación primero.
RojoProducto antes que situación.
8. ¿Inversiones alternativas?
VerdeSelectivo y matizado.
RojoEmpuje genérico.
9. ¿Seguros de vida permanente?
VerdeSelectivo.
RojoVida entera como inversión.
D. Transparencia
10. ¿Coordinación?
VerdeCon tus profesionales.
Rojo'Equipo interno' obligatorio.
11. ¿Salida?
VerdeLibre y sin fricción.
RojoCargo de rescate o bloqueo.
12. ¿Beneficios de compañías?
Verde'No, pagamos lo nuestro.'
Rojo'Estándar en la industria'.
E. Filosofía
13. ¿Activa o pasiva?
VerdeBasada en evidencia.
Rojo'Superar al mercado' sin evidencia.
14. ¿Cosecha de pérdidas fiscales?
VerdeExplicación técnica correcta.
RojoSin comprensión técnica.
15. ¿Escala de la firma?
VerdeEspecífico, proporción 50-100.
RojoVaguedad o más de 200 por asesor.
Marca hechas
Progreso.
Cómo usar:
15 preguntas, respuestas directas.