Los 3 filtros deben pasar.
Basado en tu situación, no marketing.
Estrategia
Nombra y datos.
Filtro 1: Beneficio >$50K
Umbral: $50K netos acumulados.
Ahorro fiscal + protección.
Costo único.
Administración recurrente.
Valor predeterminado: 10.
Filtro 2: Flexibilidad
La vida cambia; el plan debe adaptarse.
Revocable vs. irrevocable.
% comprometido.
Riesgo de longevidad.
Salud + familia + trabajo.
Filtro 3: Apropiado
Números específicos, no mercadeo.
Del selector previo.
Backdoor: 1+, ILIT: 2+.
Señal positiva crítica.
Requisito de credibilidad.
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